Anschreiben-Muster · Finanzberater
Finanzen und ZahlenBewerbung als Finanzberater: Anschreiben-Muster und Vorlage
Herausgegeben von Maciej Giedzinski · veröffentlicht am · aktualisiert am
Auch gesucht als: Finanzberaterin, Vermögensberater, Finanzanlagenvermittler, Anlageberater und Financial Consultant
Finanzberatung ist Vertrieb mit Zulassungspflicht: Ohne Sachkunde nach § 34d oder § 34f GewO arbeitet niemand als Finanzberater. Kläre im ersten Absatz, welche Erlaubnis du mitbringst oder wann du die IHK-Prüfung ablegst, und woher deine ersten Kunden kommen sollen.
- Musterformulierungen für jeden Abschnitt
- Aufbau nach DIN 5008, leere Vorlage als Word
- Lebenslauf, Unterlagen und Gespräch
Bewerbung als Finanzberater
Sehr geehrter Herr [Name],
Dein Anschreiben als Finanzberater.
Anzeige rein, Brief raus. Rechts ein Beispiel für diesen Beruf, deins entsteht aus deiner Anzeige. Der erste Brief ist gratis, ohne Konto.
Herr Wiegand
Finanzplatz 2
01067 Dresden
Bewerbung als Finanzberater bei der Kreditbank Nordwest AG
Sehr geehrter Herr Wiegand,
Bewerbungsschreiben als Finanzberater: die Bausteine für dein Anschreiben
Für deine Bewerbung als Finanzberater zeigen wir bewusst keinen Brief zum Abtippen, sondern die vier Bausteine einzeln, jeweils mit dem, was der Abschnitt leisten muss, und einer Musterformulierung als Anhaltspunkt. So bleibt der Brief deiner: Aufbau und Tonfall kannst du übernehmen, die Belege kommen von dir.
Betreffzeile
Ohne „Betreff:“, ohne (m/w/d). Position und, wenn vorhanden, die Referenznummer aus der Anzeige.
Bewerbung als Finanzberater
Einstieg
Ein Satz, der sagt, worauf du dich bewirbst und warum genau dort. Ohne „hiermit bewerbe ich mich“.
Sehr geehrter Herr [Name],
die meisten Menschen erzählen nach wenigen Minuten von selbst, was sie finanziell umtreibt, wenn man zuhört statt verkauft. Dieses Zuhören ist mein Handwerk aus [Anzahl] Jahren im [bisheriges Feld, etwa Einzelhandel oder Außendienst].
Deine Belege
Der wichtigste Absatz: Stationen, Aufgaben, Zahlen. Nicht behaupten, sondern zeigen, wo du es gemacht hast.
Bei [aktueller Arbeitgeber] betreue ich [Kundengruppe, etwa Privatkunden in meinem Gebiet] von der Anfrage bis zum Abschluss: Ich vereinbare meine Termine selbst, bereite Gespräche mit [Werkzeug, etwa dem CRM] vor, halte Zusagen nach und frage aktiv nach Empfehlungen. Reklamationen löse ich so, dass der Kunde bleibt.
Bezug zum Arbeitgeber
Hier trennt sich Bewerbung von Serienbrief. Nimm auf, was in der Anzeige steht, und antworte darauf.
In Ihrer Anzeige steht [Punkt aus der Anzeige, etwa die Finanzanalyse nach DIN 77230 oder der Aufbau eines eigenen Kundenstamms]. Diesen Weg will ich gehen, und [ehrliche Begründung, warum die Stelle zu mir passt]. Dass Sie [Aspekt, etwa die Sachkundeprüfung begleiten und mit festen Einarbeitungsplänen arbeiten], gibt mir als Quereinsteiger die nötige Grundlage.
Abschluss
Kurz, selbstbewusst, ohne Konjunktiv. Ein Satz zum Gespräch, keine Bitte um Entschuldigung.
Die Sachkundeprüfung zum [Abschluss, etwa Geprüften Versicherungsfachmann IHK] plane ich [Zeitpunkt, etwa direkt zum Einstieg], [vorhandener Nachweis, etwa ein einwandfreies Führungszeugnis und geordnete Vermögensverhältnisse] bringe ich mit. Starten kann ich ab [Datum]. Im Gespräch klären wir gern, wie meine ersten Kundentermine entstehen.
Mit freundlichen Grüßen [Vorname Nachname]
Lieber gleich mit deinen Angaben?
Angaben rein, Stellenanzeige rein: Diese Bausteine entstehen als Finanzberater mit deinen Stationen, deinen Zahlen und dem Bezug zu genau dieser Anzeige. Das erste Anschreiben ist gratis, ohne Konto.
Wichtig: Ein Muster ist ein Gerüst, keine fertige Bewerbung. Personalverantwortliche erkennen abgetippte Vorlagen sofort. Die Bausteine zwei und drei entscheiden, weil dort deine Belege als Finanzberater und der Bezug zum Arbeitgeber stehen.
Stellenbeschreibung Finanzberater: typische Aufgaben aus Stellenanzeigen
Diese Punkte tauchen in Stellenanzeigen für Finanzberater immer wieder auf. Greif die auf, die du wirklich beherrschst, und schreib dazu, wo du sie gemacht hast.
Privatkunden ganzheitlich zu Absicherung, Altersvorsorge und Vermögensaufbau beraten
Finanzanalysen erstellen, etwa nach DIN 77230, und Versorgungslücken aufzeigen
Termine telefonisch und über Empfehlungen vereinbaren und den eigenen Kundenstamm aufbauen
Angebote für Versicherungen, Fonds und Finanzierungen mit Beratungssoftware und Vergleichsrechnern ausarbeiten
Beratungen nach IDD und WpHG dokumentieren, bei Geldanlagen samt Geeignetheitserklärung
Bestandskunden im Jahresgespräch begleiten und Verträge an neue Lebenslagen anpassen
Sachkunde, Eintrag im Vermittlerregister und IDD-Weiterbildungsstunden aktuell halten
Worauf es bei einer Bewerbung als Finanzberater ankommt
Diese Kompetenzen solltest du als Finanzberater im Anschreiben belegen, nicht nur behaupten.
Ganzheitliche Beratung zu Vorsorge und Geldanlage
Sachkunde nach § 34d oder § 34f GewO
Terminierung und Empfehlungsgeschäft
Beratungsdokumentation nach IDD
Tipps für deine Bewerbung als Finanzberater
Hinweise, mit denen dein Anschreiben als Finanzberater konkreter wird.
- Kläre die Zulassung im ersten Absatz: Sachkunde nach § 34d oder § 34f GewO vorhanden, oder die IHK-Prüfung zum Versicherungsfachmann fest eingeplant.
- Übersetz deine bisherige Arbeit in Beratungssituationen, etwa Verkauf, Außendienst oder Reklamation. Entscheidend für die Stelle als Finanzberaterin ist der Beleg, dass du Termine bekommst und Vertrauen hältst.
- Schreib, woher deine ersten Kunden kommen sollen: Netzwerk, Region, Berufsgruppe. Diese Frage stellt jeder Vertriebsleiter im ersten Gespräch.
- Sprich das Vergütungsmodell offen an. Viele Stellen für Finanzberater laufen als selbstständige Handelsvertretung nach § 84 HGB, dazu gehört eine ehrliche Haltung ins Anschreiben.
- Nenn Werkzeuge, wenn du sie kennst, etwa die Finanzanalyse nach DIN 77230, Vergleichsrechner oder ein CRM. Das unterscheidet dich von anderen Quereinsteigern, die Finanzberater werden wollen.
Häufige Fehler in der Bewerbung als Finanzberater
- „Interesse an Finanzen“ als Kern der Bewerbung. Die Stelle als Finanzberater ist Vertrieb mit Beratungspflichten, kein Börsenhobby.
- Zur Zulassung steht nichts drin: keine Sachkunde nach § 34d oder § 34f GewO, keine geplante IHK-Prüfung.
- Es fehlt jede Idee, wie Termine entstehen sollen. Ohne Netzwerk oder Akquiseplan bleibt die Bewerbung als Finanzberaterin Theorie.
- Vertriebserfahrung wird kleingeredet, dabei ist sie für Quereinsteiger das stärkste Argument.
- Das Provisionsmodell wird ignoriert, obwohl viele Stellen als selbstständige Handelsvertretung nach § 84 HGB ausgeschrieben sind.
Dein Fall
Du kommst aus einem anderen Bereich?
- Nenne den Grund für den Wechsel in einem Satz, selbstbewusst und ohne Entschuldigung.
- Übersetze deine bisherige Erfahrung: Was davon braucht diese Stelle wirklich?
- Nenne Qualifizierungen, die laufen oder fest geplant sind, mit Zeitraum.
- Zeig, dass du den Alltag kennst, etwa durch Hospitation, Praktikum oder Ehrenamt.
Aufbau nach DIN 5008: so ist ein Anschreiben als Finanzberater gegliedert
- Briefkopf: dein Absender, der Empfänger mit Firma und Ansprechpartner, Ort und Datum.
- Betreff: die Position, etwa „Bewerbung als Finanzberater“, ohne Kürzel wie (m/w/d), Kennziffer dahinter.
- Anrede: mit Namen, wenn bekannt, sonst „Sehr geehrte Damen und Herren“.
- Einstieg: konkret und eigenständig, kein „hiermit bewerbe ich mich“.
- Hauptteil: deine wichtigsten Stärken mit Belegen, passend zur Anzeige.
- Bezug zum Arbeitgeber: warum genau dieses Haus und nicht das nächste.
- Schluss: Verfügbarkeit, freundlicher Ausblick auf ein Gespräch.
- Grußformel: „Mit freundlichen Grüßen“ und dein Name.
Deine komplette Bewerbung als Finanzberater
Das Anschreiben ist ein Teil der Mappe. Diese Punkte gehören bei einer Bewerbung als Finanzberater ebenfalls dazu, jeweils mit dem Werkzeug, mit dem du sie erstellst.
Lebenslauf als Finanzberater
- Setze deine Sachkunde nach § 34d oder § 34f GewO gleich an den Anfang und ergänze die Registrierungsnummer im Vermittlerregister, falls du selbst eingetragen bist.
- Beschreibe frühere Stationen aus Handel, Außendienst oder Service über Beratungssituationen, etwa Kundentermine pro Woche oder betreute Stammkunden, damit dein Quereinstieg als Finanzberaterin nachvollziehbar wird.
- Nenne deine Beratungsfelder getrennt, etwa Altersvorsorge, Arbeitskraftabsicherung, Investmentfonds oder Baufinanzierung, weil dafür unterschiedliche Erlaubnisse nach der Gewerbeordnung gelten.
- Führe Werkzeuge wie Beratungssoftware, Vergleichsrechner oder die Finanzanalyse nach DIN 77230 unter Kenntnissen auf, statt sie nur im Fließtext zu erwähnen.
Unterlagen und Mappe
- Sachkundenachweis der IHK: etwa Geprüfter Fachmann für Versicherungsvermittlung oder Geprüfter Finanzanlagenfachmann
- Führungszeugnis und Auskunft aus dem Schuldnerverzeichnis: werden für eine eigene Erlaubnis nach § 34d oder § 34f GewO benötigt
- Nachweise der IDD-Weiterbildung: bei Versicherungsvermittlung 15 Stunden pro Kalenderjahr
- Nachweis einer Vermögensschadenhaftpflicht: nur bei selbstständiger Tätigkeit mit eigener Erlaubnis
- Arbeitszeugnisse oder Referenzen: aus Vertrieb, Handel oder Außendienst
Bewerbungsfoto
Finanzberatung lebt von Vertrauen, deshalb passt ein gepflegter, klassischer Stil mit Sakko oder Blazer, ohne dass es nach Vorstandsetage aussehen muss. Ein nahbarer, freundlicher Ausdruck ist für Finanzberater ausdrücklich ein Vorteil.
Bewerbungsfoto aus einem SelfieVorstellungsgespräch
- Woher sollen in den ersten drei Monaten Ihre Beratungstermine kommen?
- Wie gehen Sie mit einem Kunden um, der nach der Analyse keinen Vertrag abschließen möchte?
- Welche Erfahrung haben Sie mit einer Vergütung, die ganz oder teilweise auf Provision beruht?
Häufige Fragen zur Bewerbung als Finanzberater
Wie fängt man ein Anschreiben als Finanzberater an?
Mit einem Satz, der zu genau dieser Stelle als Finanzberater gehört, nicht mit „hiermit bewerbe ich mich auf Ihre Stellenanzeige“. Greif einen konkreten Punkt aus der Anzeige auf und verbinde ihn mit deiner Erfahrung. Der Baustein „Einstieg“ auf dieser Seite zeigt, wie so ein Satz aussieht.
Wie lang sollte ein Anschreiben als Finanzberater sein?
Eine Seite. In der Praxis sind das vier Absätze: Einstieg, Belege für deine Stärken, Bezug zum Arbeitgeber und Abschluss mit Verfügbarkeit. Alles Weitere gehört in den Lebenslauf.
Was gehört in den Betreff?
Die Position, wie sie in der Anzeige heißt, ohne Zusätze wie (m/w/d). Der Muster-Baustein auf dieser Seite lautet „Bewerbung als Finanzberater“. Eine Kennziffer aus der Anzeige schreibst du dahinter.
Welche Fehler solltest du im Anschreiben als Finanzberater vermeiden?
„Interesse an Finanzen“ als Kern der Bewerbung. Die Stelle als Finanzberater ist Vertrieb mit Beratungspflichten, kein Börsenhobby. Zur Zulassung steht nichts drin: keine Sachkunde nach § 34d oder § 34f GewO, keine geplante IHK-Prüfung. Es fehlt jede Idee, wie Termine entstehen sollen. Ohne Netzwerk oder Akquiseplan bleibt die Bewerbung als Finanzberaterin Theorie.
Braucht man als Finanzberater überhaupt noch ein Anschreiben?
Manche Arbeitgeber fragen auch bei Stellen als Finanzberater nur Lebenslauf und Zeugnisse ab. Steht in der Anzeige nichts dazu, leg eines bei: Es ist die einzige Stelle, an der du selbst erklärst, warum du zu dieser Stelle passt.